Как в банках оформляют фальшивые кредиты


Вот на столе лежит целая пачка таких заявлений, будем разбираться». Затем он заверил, что банк сам обратится в правоохранительные органы, и что Роман может спасть спокойно: если возникнут проблемы, ему обязательно позвонят. И вот, спустя 2,5 года тишины, Роман узнает, что вместо обращения в милицию банк просто… продал его липовый долг коллекторам! О прелестях жизни, скрашенной общением с коллекторами рассказывать не будем – это тема отдельной статьи.

Кредитные мошенники


В том случае, если вы планируете оформлять кредитную карту или кредит на товар прямо в отделении банка. то махинации полностью исключены, так как в одном и том же месте происходит принятие всей необходимой документации для выдачи кредита, ее подписание и получение денег. Создание, так называемого «подставного» банковского офиса полностью исключается. Как правило, свои неправомерные действия злоумышленники проворачивают за пределами финансовых учреждений. После получения «липовых» кредитов, их, конечно же, мошенники не оплачивают, а все предстоящие проблемы ложатся на ваши плечи.

Кредитование и мошенничество: как не дать себя обмануть?


Несмотря на откровенную наивность подобной просьбы, на нее попадается немалое количество людей. Всем известные «кредиты за 5 минут», «кредиты без справок о доходах» и «он-лайн кредитование» и тому подобное. Люди охотнее всего ведутся на дешевый сыр в мышеловке, не отдавая себе отчет, зачем банку отдавать деньги без каких-либо гарантий и процентов? В результате приходится оплачивать огромные незапланированные суммы долгов, оплачивать услуги посредников и тому подобное: для организации, предоставляющей деньги, всегда должна быть выгода. Взятие кредита без ведома другого человека.

Кредитные брокеры мошенники


Обычно такую информацию бесплатно предоставляет любой банк. Вариант второй . Нечестный способ получения кредита. Главная задача квалифицированного посредника состоит в том, чтобы помочь клиенту взять кредит именно законным способом. Сделать какие-либо фальшивые документы предлагают только кредитные брокеры и мошенники . Ни в коем случае не соглашайтесь ни на какие незаконные схемы – в случае, если обман раскроется, кредитная история клиента будет навсегда испорчена, а кроме того, у правоохранительных органов может возникнуть к вам множество вопросов.

Мошенничество в розничном кредитовании


Это приводит к тому, что подделка будет раскрыта, и Банк будет вправе применить к заемщику законодательные меры. В соответствии с Уголовным кодексом РФ мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления Банку заведомо ложных сведений, в зависимости от тяжести совершённого преступления влечет наказание в виде штрафа, либо обязательных работ, либо лишения свободы. Оформление кредита под товар на имя заемщика — посредник забирает товар, а заемщику отдает некоторую долю от стоимости товара наличными.

Мошенничество с кредитами – чего опасаться


Важный момент, мошенничество при оформлении потребительского кредита или кредитной карты непосредственно в офисе банка исключено – вы в одном месте и получаете деньги, и оформляете кредитные документы. Случаев, чтобы мошенники создали «муляж» дополнительного офиса или филиала какого-то банка, я еще не слышал. Кредит по подложным документам.

Следите за своими документами.

LJ Magazine


1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Мошенничество при оформлении кредитов


долларов. Например, согласно данным министерства промышленности и торговли Великобритании, только на кредитных картах британских граждан сейчас находится около 50 млрд. фунтов стерлингов, а средний размер всех займов составляет около 11,3 тыс. фунтов на одну семью, что равно, примерно, половине среднегодовой зарплаты в стране. Россия такими историями «похвастать» пока не может. Но доходы населения постоянно растут, и к займам россияне должны привыкнуть довольно быстро.

Ведомство отмечает, что в последнее время возобновились случаи объявлений, SMS-рассылок или электронных писем с сообщением о возможности легкого и быстрого получения (закрытия) кредитов либо приумножения сбережений. Как правило, мошенники, используя безысходность и доверчивость граждан, привлекают доступными условиями получения финансовых средств.

«Подобного рода предложения должны насторожить вас, прежде всего будьте благоразумными. Оградить себя от мошенников предельно просто.

Они либо обманывают, заявляя, что «проверили и всё хорошо» (что, естественно, они не делали). В таком случае горе-брокеры автоматически отправляют заявки клиента в различные банки в расчёте на «вдруг повезёт» («авось»). Вероятность успеха в таком случае ничтожна. Либо вам будет сказано примерно следующее: «приходите через * месяца, у меня очередь — деньги всем нужны. Хотите без очереди — платите энную сумму».

Осторожно! Кредитное мошенничество


От такой лобовой атаки прямо дух захватывает, особенно когда нужны деньги! Однако не стоит радоваться, когда приходят подобные смс – можно нарваться на проблему. Вы делаете звонок по указанному номеру телефона в рекламной брошюрке и общаетесь с менеджером. Вам может быть задан целый ряд вопросов, причём основная их часть не связана с оформлением займа. После долгого общения, конечно же, пообещают выдать вам долгожданный кредит и попросят явиться в отделение банка с полным пакетом документов, среди которых паспорт является обязательным. Обещанные мгновенные займы, как правило, не бывают мгновенными.


Мошенники выдают себя за представителей Банка, обещая помощь в оформлении кредита за вознаграждение


Заманив свою жертву идеей гарантированного получения кредита, мошенник при этом получает и доступ к счету, открытому клиентом в результате обмана, после чего списывает все имеющиеся на нем средства. Ниже представлен один из таких способов привлечения Клиентов, который не имеет под собой действительного обращения Банка к Клиентам: Уважаемые клиенты! Мошенники только ссылаются на официальный сайт ПАО «СКБ-банк» — http://www.skbbank.ru/.

Что делать, если мошенники оформили на вас кредит


по которой установлен немалый кредитный лимит. Недостающие документы «промоутеры» могут дооформить сами. Впоследствии по карте списывается плата за годовое обслуживание, на которую начисляются пени. Обмен купленной в торговой точке бытовой техники в кредит на наличные . Такую схему получения денег обычно клиенту предлагают так называемые черные кредитные брокеры, обещающие содействие в моментальном получении денег людям с любой кредитной историей.

Мошенники стали проверять кредитную историю своих жертв


Сначала из регионов все документы проверяют по базе Федеральной миграционной службы (ФМС) — являются ли они действующими. После этого переклеивают в документах фотографию и подают заявку в банк. Эксперты подчеркивают, что, как правило, мошенники также запрашивают кредитную историю лиц, на чье имя собираются оформить заем. При этом преступники не берут кредиты на граждан с плохой историей, замечают в ОКБ.

Мошенничество среди сотрудников банка


В некоторых банках (например, в ОАО «Промсвязьбанке») все сотрудники перед приемом на работу проходят испытание на полиграфе (специальным образом организованное оборудование, которое предназначено для проведения инструментальных психофизиологических исследований посредством одновременной регистрации параметров дыхания, сердечно-сосудистой активности, сопротивления кожи и других физиологических параметров с последующим представлением результатов регистрации этих параметров в аналоговом или цифровом виде, предназначенном для оценки достоверности сообщённой информации.). Но, конечно же, от ударов судьбы никто не застрахован.